Kyc নীতিমালা

ভূমিকা

Jitabet একটি শক্তিশালী Know-Your-Customer (KYC) কর্মসূচি বজায় রাখে, যা প্রযোজ্য Anti-Money Laundering (AML) এবং Counter-Terrorist Financing (CTF) প্রয়োজনীয়তার সঙ্গে সামঞ্জস্য রেখে প্রণয়ন করা হয়েছে। এই নীতি গ্রাহক শনাক্তকরণ, যাচাইকরণ, চলমান যথাযথ পর্যালোচনা এবং ব্যক্তিগত ডেটা ব্যবস্থাপনাকে নিয়ন্ত্রণ করে, যাতে নিরাপদ ও অনুগত জুয়া কার্যক্রম সমর্থিত হয়।

পরিধি এবং প্রযোজ্যতা

এই নীতি সকল গ্রাহক এবং Jitabet-এর পক্ষে কার্যরত সকল ব্যক্তির ক্ষেত্রে প্রযোজ্য, যার মধ্যে কর্মচারী, ঠিকাদার, এজেন্ট এবং সেবা প্রদানকারীরা অন্তর্ভুক্ত। এতে KYC উদ্দেশ্যে তথ্য সংগ্রহ, যাচাই, সংরক্ষণ এবং প্রকাশের মানদণ্ড নির্ধারণ করা হয়েছে, যা প্রযোজ্য আইন এবং নিয়ন্ত্রক নির্দেশিকার সঙ্গে সঙ্গতিপূর্ণ।

সংজ্ঞা

• KYC: গ্রাহকের পরিচয় যাচাই এবং ঝুঁকি মূল্যায়নের জন্য পরিকল্পিত Know-Your-Customer পদ্ধতি।
• AML: গেমিং পরিবেশে অবৈধ অর্থের প্রবেশ প্রতিরোধে প্রণীত Anti-Money Laundering বিধি এবং নিয়ন্ত্রণ।
• CTF: সেবাগুলোকে অবৈধ কার্যক্রমে অর্থায়নের জন্য ব্যবহার প্রতিরোধে Counter-Terrorist Financing নিয়ন্ত্রণ।
• PEP: Politically Exposed Person, অথবা সমতুল্য কোনো সরকারি পদাধিকারী, যার ক্ষেত্রে বর্ধিত যথাযথ পর্যালোচনা প্রযোজ্য।
• SAR: Suspicious Activity Report, যেখানে অবৈধ কার্যকলাপের সন্দেহ হলে উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের কাছে তথ্য প্রকাশ করা হয়।
• ব্যক্তিগত ডেটা: KYC উদ্দেশ্যে Jitabet কর্তৃক প্রক্রিয়াকৃত, শনাক্তকৃত বা শনাক্তযোগ্য কোনো ব্যক্তির সঙ্গে সম্পর্কিত যেকোনো তথ্য।

KYC নীতি এবং ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি

Jitabet KYC-এর ক্ষেত্রে একটি ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি প্রয়োগ করে। শনাক্তকরণ, যাচাইকরণ এবং চলমান পর্যবেক্ষণের মাত্রা গ্রাহক এবং তার লেনদেনের মূল্যায়িত ঝুঁকির ভিত্তিতে নির্ধারিত হয়। উচ্চ-ঝুঁকির প্রোফাইলের ক্ষেত্রে বর্ধিত যথাযথ পর্যালোচনা, অতিরিক্ত নথিপত্র এবং পর্যায়ক্রমিক পর্যালোচনা প্রযোজ্য হবে, তবে উপস্থাপিত ঝুঁকির সঙ্গে সামঞ্জস্য বজায় রাখা হবে।

গ্রাহক অনবোর্ডিং এবং শনাক্তকরণ

নিবন্ধনের সময়, গ্রাহকদের পরিচয়, আবাসিক অবস্থা এবং যোগাযোগের তথ্য প্রতিষ্ঠার জন্য সঠিক ও পূর্ণাঙ্গ তথ্য প্রদান করতে হবে। প্রদত্ত তথ্য অবশ্যই গ্রাহকের প্রকৃত এবং আইনগত অবস্থার প্রতিফলন হতে হবে এবং তা যাচাইয়ের আওতাভুক্ত হতে পারে। Jitabet পরিচয়, আবাসিক অবস্থা এবং প্ল্যাটফর্মে ব্যবহৃত অর্থপ্রদানের পদ্ধতি ব্যবহারের অধিকার নিশ্চিত করার জন্য অতিরিক্ত তথ্য চাওয়ার অধিকার সংরক্ষণ করে।

1. আইনগত নাম, জন্মতারিখ, আবাসিক ঠিকানা, বসবাসের দেশ, ইমেইল ঠিকানা এবং যোগাযোগ নম্বর।
2. অ্যাকাউন্টে থাকা নাম অবশ্যই গ্রাহকের আইনগত নাম এবং অর্থায়ন পদ্ধতিতে (কার্ড, ওয়ালেট বা ব্যাংক অ্যাকাউন্ট) ব্যবহৃত নামের সঙ্গে মিলতে হবে।
3. প্রতি ব্যক্তির জন্য শুধুমাত্র একটি অ্যাকাউন্ট অনুমোদিত। Jitabet-এর বিবেচনায় ডুপ্লিকেট বা একাধিক অ্যাকাউন্ট বন্ধ বা একীভূত করা হতে পারে।

পরিচয় যাচাইকরণের প্রয়োজনীয়তা

পরিচয় যাচাইয়ের জন্য, গ্রাহকদের এমন নথি প্রদান করতে হবে যা পরিচয় নিশ্চিত করতে এবং ঝুঁকি মূল্যায়ন করতে যথেষ্ট। গ্রহণযোগ্য নথির মধ্যে রয়েছে:

• সরকার কর্তৃক ইস্যুকৃত ছবিযুক্ত পরিচয়পত্র (যেমন, পাসপোর্ট, জাতীয় পরিচয়পত্র বা ড্রাইভিং লাইসেন্স)।
• সাম্প্রতিক (গত 3 মাসের মধ্যে ইস্যুকৃত) ইউটিলিটি বিল, ব্যাংক বা কার্ড স্টেটমেন্ট, অথবা গ্রাহকের নাম এবং বর্তমান ঠিকানা উল্লেখিত সরকারি পত্র।
• ঝুঁকি মূল্যায়নের প্রয়োজন অনুসারে, প্ল্যাটফর্মে ব্যবহৃত অর্থের উৎস প্রদর্শনকারী নথি (যেমন, সাম্প্রতিক ব্যাংক স্টেটমেন্ট, বেতন স্লিপ বা সরকারি আয়ের নথি)।

নথিগুলো স্পষ্ট, পাঠযোগ্য, রঙিন এবং বৈধ হতে হবে। আপলোডগুলো গ্রাহকের অ্যাকাউন্টের নির্ধারিত Documents বিভাগে জমা দিতে হবে। যাচাইকরণ সম্পন্ন করার জন্য Jitabet অতিরিক্ত নথি চাইতে পারে এবং এ ধরনের প্রয়োজনীয়তা সম্পর্কে গ্রাহককে অবহিত করবে।

বয়স যাচাইকরণ

গ্রাহকদের বয়স কমপক্ষে 18 বছর হতে হবে, অথবা তাদের বিচারব্যবস্থায় প্রযোজ্য আইনে অনুমোদিত ন্যূনতম বয়স হতে হবে। Jitabet যেকোনো সময় বয়স যাচাই করার অধিকার সংরক্ষণ করে। যদি কোনো ব্যক্তি আইনগত বয়সের নিচে বলে শনাক্ত হন, তবে তার জয়ী অর্থ বাজেয়াপ্ত করা হবে এবং অ্যাকাউন্ট বন্ধ করা হবে; অবশিষ্ট ব্যালেন্স প্রযোজ্য আইন অনুযায়ী পরিচালিত হবে।

চলমান পর্যবেক্ষণ এবং ঝুঁকি মূল্যায়ন

Jitabet গ্রাহকের কার্যক্রমের চলমান পর্যবেক্ষণ পরিচালনা করে, যাতে তা গ্রাহকের প্রোফাইল এবং প্রত্যাশিত ধরণগুলোর সঙ্গে সামঞ্জস্যপূর্ণ থাকে। পরিচিত কার্যকলাপ বা ঝুঁকি সূচকের সঙ্গে অসামঞ্জস্যপূর্ণ লেনদেন অতিরিক্ত পর্যালোচনা এবং তথ্যের অনুরোধ সৃষ্টি করতে পারে। যাচাইকরণ বা তদন্ত সম্পন্ন না হওয়া পর্যন্ত কোম্পানি অ্যাকাউন্টে সীমাবদ্ধতা আরোপ করতে বা কার্যক্রম স্থগিত করতে পারে।

বর্ধিত যথাযথ পর্যালোচনা এবং অর্থের উৎস

উচ্চ-ঝুঁকির গ্রাহক, অস্বাভাবিক বা বড় লেনদেন, অথবা জটিল মালিকানা কাঠামোর ক্ষেত্রে Jitabet বর্ধিত যথাযথ পর্যালোচনা পরিচালনা করবে, যার মধ্যে কঠোরতর যাচাইকরণ এবং আরও ঘন ঘন পর্যালোচনা অন্তর্ভুক্ত থাকবে। প্ল্যাটফর্মে পরিচালিত কার্যক্রমে সংশ্লিষ্ট অ্যাকাউন্টগুলোর মালিকানা এবং অর্থের উৎস সমর্থনের জন্য গ্রাহকদের অতিরিক্ত নথি প্রদান করতে বলা হতে পারে।

PEP, নিষেধাজ্ঞা এবং প্রতিকূল তথ্য

যেসব গ্রাহক Politically Exposed Persons হিসেবে শনাক্ত হন বা নিষেধাজ্ঞার আওতাভুক্ত সত্তার সঙ্গে সংশ্লিষ্ট, তারা বর্ধিত যথাযথ পর্যালোচনা এবং বিস্তৃত চলমান পর্যবেক্ষণের আওতায় থাকবেন। Jitabet প্রযোজ্য নিষেধাজ্ঞা তালিকার বিপরীতে গ্রাহকদের স্ক্রিনিং করে এবং আইন বা নীতির প্রয়োজন অনুযায়ী প্রবেশাধিকার সীমিত বা বাতিল করতে পারে।

ডেটা গোপনীয়তা এবং নিরাপত্তা

KYC উদ্দেশ্যে সংগৃহীত ব্যক্তিগত ডেটা Jitabet-এর Privacy Policy এবং প্রযোজ্য ডেটা সুরক্ষা আইনের সঙ্গে সঙ্গতি রেখে প্রক্রিয়াকৃত হয়। ডেটা উপযুক্ত প্রযুক্তিগত এবং সাংগঠনিক ব্যবস্থার মাধ্যমে সুরক্ষিত রাখা হয়, যার মধ্যে স্থানান্তরকালে এবং সংরক্ষিত অবস্থায় এনক্রিপশন, প্রবেশ নিয়ন্ত্রণ এবং নিয়মিত নিরাপত্তা মূল্যায়ন অন্তর্ভুক্ত। ব্যক্তিগত ডেটা এমন সময়কাল পর্যন্ত সংরক্ষিত থাকে যা নিয়ন্ত্রক এবং ব্যবসায়িক প্রয়োজন পূরণ করে; এর পর তা নিরাপদভাবে মুছে ফেলা হয় বা বেনামীকরণ করা হয়।

তথ্য ভাগাভাগি এবং কর্তৃপক্ষের সঙ্গে সহযোগিতা

আইন দ্বারা প্রয়োজন হলে বা নিয়ন্ত্রক বাধ্যবাধকতা পূরণের জন্য Jitabet ব্যক্তিগত ডেটা নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ, আইন প্রয়োগকারী সংস্থা বা অন্যান্য উপযুক্ত সংস্থার কাছে প্রকাশ করতে পারে। সেবা প্রদান, জালিয়াতি ও আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধ, অথবা প্রয়োজনীয় অন্যান্য উদ্দেশ্যে তথ্য সেবা প্রদানকারী, ব্যাংক বা অন্যান্য সত্তার সঙ্গে ভাগ করা হতে পারে। এ ধরনের প্রকাশ ন্যূনতম প্রয়োজনীয় তথ্যের মধ্যে সীমাবদ্ধ থাকে এবং প্রযোজ্য ডেটা সুরক্ষা আইন দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয়।

সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টিং

যেসব কর্মীর অর্থপাচার বা অন্যান্য অবৈধ কার্যকলাপ সম্পর্কে জ্ঞান আছে বা যুক্তিসঙ্গত সন্দেহের ভিত্তি আছে, তাদের উদ্বেগ যথাযথভাবে উত্থাপন করতে হবে এবং প্রযোজ্য আইন অনুযায়ী Suspicious Activity Report (SAR) দাখিল করতে হবে। কর্মীদের সক্রিয়ভাবে সূচক অনুসন্ধান করার বাধ্যবাধকতা নেই, তবে স্বাভাবিক দায়িত্ব পালনের সময় সম্মুখীন হওয়া যেকোনো সন্দেহ অবশ্যই রিপোর্ট করতে হবে।

রেকর্ড সংরক্ষণ এবং ডেটা রিটেনশন

সকল KYC রেকর্ড, যার মধ্যে পরিচয় যাচাইকরণ নথি এবং লেনদেনের ইতিহাস অন্তর্ভুক্ত, গ্রাহক সম্পর্কের সমাপ্তির পর ন্যূনতম পাঁচ বছর পর্যন্ত সংরক্ষিত থাকবে, অথবা আইন দ্বারা প্রয়োজন হলে তারও বেশি সময়। রেকর্ড নিরাপদভাবে সংরক্ষিত হয় এবং বৈধ উদ্দেশ্যে শুধুমাত্র অনুমোদিত কর্মীরা সেগুলোতে প্রবেশ করতে পারেন।

অ্যাকাউন্ট সীমাবদ্ধতা এবং বন্ধকরণ

অনুরোধকৃত যাচাইকরণ নথি প্রদান করতে ব্যর্থতা, KYC প্রয়োজনীয়তা অমান্য করা, অথবা অগ্রহণযোগ্য ঝুঁকি সৃষ্টি করে এমন কার্যকলাপ শনাক্ত হলে গ্রাহকের অ্যাকাউন্টে সীমাবদ্ধতা, স্থগিতাদেশ বা বন্ধকরণ আরোপ করা হতে পারে, যার মধ্যে যাচাইকরণ সম্পন্ন না হওয়া বা কার্যকলাপের নিষ্পত্তি না হওয়া পর্যন্ত অর্থ স্থগিত রাখা অন্তর্ভুক্ত।

ভৌগোলিক সীমাবদ্ধতা এবং বিচারব্যবস্থাগত সম্মতি

যেসব বিচারব্যবস্থায় অনলাইন জুয়া নিষিদ্ধ, অথবা যেখানে নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তার কারণে অংশগ্রহণ উপযুক্ত নয়, সেখানে Jitabet তার সেবায় প্রবেশাধিকার সীমিত বা অস্বীকার করার অধিকার সংরক্ষণ করে। স্থানীয় আইনের সঙ্গে সম্মতি ব্যবহার শর্তের অংশ, এবং গ্রাহকদের নিশ্চিত করতে হবে যে তাদের অংশগ্রহণ প্রযোজ্য নিয়মের সঙ্গে সামঞ্জস্যপূর্ণ।

নীতি হালনাগাদ

Jitabet সময়ে সময়ে এই KYC নীতি সংশোধন করতে পারে। অবহিত করা পরিবর্তনসমূহ উল্লিখিত হালনাগাদ তারিখে কার্যকর হবে এবং সকল বর্তমান ও ভবিষ্যৎ গ্রাহকের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য হবে। নিয়মিতভাবে নীতিটি পর্যালোচনা করা গ্রাহকের দায়িত্ব।

যোগাযোগের তথ্য

KYC, যাচাইকরণ অনুরোধ, বা ডেটা গোপনীয়তা সংক্রান্ত উদ্বেগের বিষয়ে প্রশ্ন থাকলে, অনুগ্রহ করে যোগাযোগ করুন: [email protected]